7月7日，客户陈先生来到邮储银行水心支行网点，咨询如何将数字人民币钱包升级为I类账户。银行工作人员在接待过程中发现异常，凭借高度的责任感和敏锐的风险意识，成功阻止了一起疑似利用数字人民币钱包进行洗钱的诈骗案件，有效保护了客户资金安全。
细心询问，发现可疑迹象
在业务办理过程中，工作人员询问陈先生开通I类钱包的用途时，陈先生含糊其辞，仅表示“一位微信好友要求提供账户信息，称有一笔钱要打入”，但对资金具体来源及用途避而不谈，甚至强调涉及“保密”。工作人员进一步查看其聊天记录后发现，陈先生疑似被网友操控，对方指导其开通高限额的I类钱包，其从陈先生的交谈中得之其加入所谓的“夜间培训”，行为模式高度符合洗钱或诈骗团伙的作案特征。
耐心劝导，及时阻断风险
鉴于陈先生对风险认识不足，仍坚持认为网友可信，银行工作人员耐心解释此类操作可能涉及违法犯罪，并建议其报警核实。在征得陈先生同意后，银行立即联系警方介入。经民警现场分析，陈先生仍不相信，随后，民警将其带回警局劝阻。避免了陈先生被不法分子利用、个人账户沦为洗钱工具。
警银协作，筑牢反诈防线
此次事件中，邮储银行水心支行工作人员凭借专业的风险识别能力和规范的处置流程，有效阻断了潜在犯罪行为，展现了银行在反洗钱和打击电信网络诈骗工作中的重要作用。警方对银行的及时预警和协作表示高度认可。（邮储银行温州市分行供稿）
温馨提示：
邮储银行水心支行提醒广大客户，数字人民币钱包账户需本人合规使用，切勿轻信他人诱导提供账户信息或协助转账。如遇类似情况，请及时向银行或警方咨询，谨防上当受骗！
