为深入贯彻落实《社会组织反恐怖融资管理办法》的监管要求，切实增强全行员工及社会公众的反恐怖融资风险防控意识，筑牢金融安全屏障，中国民生银行舟山定海支行近期积极开展了以“筑牢反恐防线，守护金融合规底线”为主题的宣传活动，通过“阵地宣传+户外宣讲+企业专场”三维联动模式，面向不同群体普及涉恐融资相关知识，累计覆盖群众200余人次，发放宣传折页120余份，取得了良好的宣传成效。
强化厅堂阵地建设，营造浓厚宣传氛围
该行充分发挥营业网点触达客户广泛、场景贴近日常业务的优势，将厅堂打造为宣传的核心阵地。LED屏24小时滚动播放“严守资金安全关口，杜绝涉恐融资风险；警惕涉恐融资危害，共建金融安全环境”的宣传口号，让往来的市民能第一时间接触到反恐融资的核心要求。厅堂醒目位置悬挂主题横幅，并在柜台窗口、公共教育区处摆放宣传折页，方便客户随时取阅了解。在客户办理业务的间隙，主动向客户递送折页，特别提醒客户要妥善保管个人身份证件、银行卡及账户信息，切勿出租、出借个人金融账户，遇到银行开展客户身份识别、交易背景核实等工作时需要积极配合，发现可疑资金往来线索及时向银行或公安机关反馈，不参与非法资金转移，实现了对日常到店客户的常态化风险提示。
深入街道开展宣讲，普及风险识别要点
为进一步扩大宣传覆盖面，该行组织工作人员走进人流量密集的街道开展户外宣讲活动。宣传人员向群众讲解涉恐融资的常见手法：比如不法分子假借“公益捐赠”“创业投资”名义募集资金，实际用于涉恐活动；或者利用他人账户拆分转移大额资金，规避金融机构监管；甚至通过虚拟货币、跨境电商等渠道转移涉恐资金，具有较强的隐蔽性，提醒公众不出租、出借、出售个人银行卡和身份证件，避免被不法分子利用。针对大家普遍关注的“如何识别涉恐融资风险”问题，该行工作人员用通俗易懂的话术告诉群众，查资金往来对象是否陌生、查转账用途是否合理、查对方是否要求拆分多笔转账，注意不要参与不明来源的众筹项目、不要为陌生人代转大额资金、不要轻易向陌生账户转账。大家听后反馈有可能在不知情的情况下被卷入涉恐融资活动，通过民生银行的宣传以后会更加注意自己的账户使用安全。
聚焦企业专场宣传，强化合规责任意识
为筑牢企业端涉恐融资风险防线，该行还走进3家企业，开展反恐怖融资专题宣传，覆盖企业员工100余人，发放宣传折页70余份。宣讲内容主要针对企业日常经营的特点，该行工作人员特别提示企业在资金往来中要做好客户身份核验，核实交易背景的真实性，避免与可疑主体开展业务合作；要建立健全内部资金管理制度，规范账户使用，切勿为他人代走账、代开发票，当银行依法开展客户身份识别时，应积极配合提供真实、完整、准确的信息。通过实际案例的警示，增强了企业员工的风险合规意识。
本次宣传活动有效提升了社会公众对反恐怖融资工作的认知度和风险防范意识，夯实了辖区金融安全的群众基础，守护人民群众财产安全贡献更多力量。
